Area Investimenti

  • Consulenza in materia di investimenti basata su portafogli efficienti e personalizzati
  • Valutazione della qualità dei rischi della banca e della rete di vendita
  • Rinegoziazione di tutte le condizioni economiche applicate dalla banca o dalla rete di vendita
  • Analisi indipendente per la valutazione dei gestori ai quali si è affidato il patrimonio
  • Analisi indipendente sui singoli strumenti e prodotti presenti nel portafoglio, e relativi rischi e costi
  • Valutazione della congruenza del portafoglio complessivo con gli obiettivi espressi dal cliente
  • Analisi indipendente dello scenario macroeconomico globale, intermarket e settoriale
  • Asset allocation suddivise per rischio, patrimonio, strumenti utilizzati e temi di investimento
  • Monitoraggio e reportistica periodica della situazione del portafoglio in essere
  • Colloqui personalizzati a richiesta su singoli temi di attualità o per specifiche richieste
  • Formazione agli investitori in materia di strumenti e mercati finanziari


Area Pianificazione

  • Analisi dello stato patrimoniale, finanziario ed economico del nucleo familiare
  • Pianificazione previdenziale ed assicurativa indipendente
  • Pianificazione fiscale, immobiliare e successoria (insieme ad altri professionisti)
  • Pianificazione della protezione del patrimonio complessivo da potenziali cause di aggressione
  • Valutazione e analisi di situazioni debitorie (mutui, leasing, fideiussioni, garanzie)


Area Azienda

  • Analisi della struttura finanziaria e della congruenza con il Business Plan dell'azienda
  • Elaborazione Financial Plan
  • Gestione dei rapporti con gli Istituti di Credito
  • Miglioramento e controllo delle condizioni bancarie
  • Valutazione del rating aziendale assegnato dalle banche
  • Supporto per problematiche connesse a garanzie, fidejussioni e centrale rischi


Area Perizie tecniche e Assistenza agli investitori in contenzioso

  • Perizie tecniche su tutti gli strumenti e prodotti finanziari e di investimento
  • Perizie tecniche sui conti correnti (usura, anatocismo, CMS), leasing e derivati
  • Servizio di Consulente Tecnico di Parte (CTP) e d'Ufficio (CTU)
  • Assistenza nelle trattative dirette con gli Istituti di credito


  

 
 

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Come avviene il primo incontro con il consulente indipendente?

Il primo incontro è completamente gratuito. Il cliente illustra il proprio patrimonio finanziario, consegnando la relativa documentazione.
Il consulente comunica un preventivo di parcella per il proprio intervento. Se il cliente accetta la proposta, si procede alla firma del contratto.


Come viene calcolata la parcella?


L’ammontare della parcella è calcolato in base alla complessità e al tempo necessario alle analisi, alla dimensione del patrimonio, al profilo di rischio, al valore della ricerca finanziaria. La parcella (onorario) è l’unica retribuzione per il lavoro svolto dal consulente. Nella quasi totalità dei casi la parcella è di gran lunga inferiore al risparmio generato dall’intervento.


Cos'è il progetto d'investimento?

Perno centrale dell'attività di consulenza è il progetto d'investimento personalizzato, confezionato su misura per il cliente. Il consulente, dopo aver effettuato una completa “radiografia” della situazione finanziaria in essere ed averla illustrata al cliente, raccoglie le informazioni necessarie per impostare la strategia di investimento migliore per il raggiungimento degli obiettivi del cliente.


E' prevista un'assistenza continuativa?

Il consulente è a disposizione in qualsiasi momento per interagire di persona, via e-mail e telefono. A cadenze prefissate, il consulente illustra al cliente un report dettagliato con le informazioni e gli aggiornamenti sulla situazione finanziaria.


Devo cambiare banca?

Il cliente può mantenere i titoli in custodia presso la propria banca, o banche, di fiducia. Se desidera cambiare banca, il consulente può supportarlo nelle valutazioni e nella negoziazione delle commissioni.
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